#123: Anchorage o 1º Banco de Crypto e tem ADN Português c/ Diogo Mónica

O que é a Anchorage Digital?

A Anchorage Digital é uma empresa visionária fundada por Diogo Mónica em 2017. Esta empresa revolucionária destaca-se como o primeiro banco de criptomoedas regulado nos Estados Unidos, oferecendo uma confiança ímpar num mercado em expansão.

Desde o início, a Anchorage Digital estabeleceu-se com o objetivo de permitir que instituições financeiras entrem de forma segura e regulada no mundo dos criptoativos. A regulamentação e a segurança são pilares desta empresa, garantindo que os clientes possam confiar a custódia dos seus ativos digitais a uma entidade credível.

Mais do que um simples banco cripto, a Anchorage posiciona-se como uma empresa tecnológica com uma licença bancária. Isto permite-lhe unir a inovação e a segurança numa solução robusta, oferecida tanto a grandes instituições financeiras como a investidores em criptoativos.

Como a Anchorage Digital garante a segurança dos criptoativos?

• Utilização de multi-party computation (MPC) para proteção avançada de chaves privadas.
• Custódia totalmente segregada dos ativos digitais, garantindo que cada depósito é facilmente verificável on-chain.
• Tecnologia de segurança de nível militar para proteger as chaves privadas em ambientes digitais complexos.
• Participação ativa nas blockchains para garantir segurança e funcionalidade nas transações de criptoativos.
• Auditorias externas regulares para manter a conformidade e a confiança.
• Implementação de um sistema de reservas completas, eliminando o risco de falta de liquidez.
• Reforço constante das medidas de segurança cibernética para proteger contra ameaças emergentes, incluindo hackers e fraudes.
• Integração de normas regulamentares rigorosas que acrescentam uma camada adicional de confiança e segurança para os investidores.

Qual é o modelo de negócio da Anchorage Digital?

A Anchorage Digital estabelece-se como uma referência no mundo cripto através de um modelo de negócio diversificado e bem-estruturado.

Primeiro, a empresa foca-se na custódia dos criptoativos. Este serviço envolve a guarda segura dos criptoativos para instituições, cobrando uma percentagem anual sobre os ativos depositados.

Além disso, a Anchorage também lucra com a compra e venda de criptoativos, cobrando uma taxa por transação realizada através da sua plataforma.

Outro pilar crucial é o staking. Esta prática permite que os clientes participem ativamente nas redes blockchain e obtenham recompensas, das quais a Anchorage retém uma pequena percentagem.

A empresa também oferece serviços de settlement, facilitando a liquidação de transações entre diferentes entidades financeiras. Por cada transação liquidada, a Anchorage cobra uma taxa.

Por último, a Anchorage disponibiliza financiamento, oferecendo empréstimos garantidos por criptoativos. Isto abre mais uma fonte de receitas, baseada em juros cobrados pelos empréstimos.

Com esta abordagem multifacetada, a Anchorage Digital não só diversifica as suas fontes de rendimento como também amplia o seu impacto no ecossistema dos criptoativos.

Porque é que grandes instituições investem na Anchorage Digital?

1. Confiança e Credibilidade
   Grandes instituições como Goldman Sachs e Visa veem na Anchorage Digital uma entidade de confiança devido à sua sólida regulamentação. Ao ser o primeiro banco de criptomoedas regulado nos Estados Unidos, a Anchorage oferece um nível de segurança e confiança que é atrativo para investidores tradicionais.
2. Regulamentação Rigorosa
   A Anchorage Digital está sob supervisão rigorosa de autoridades regulatórias como a SEC e a OCC. Esta conformidade regulamentar assegura que os criptoativos são geridos de acordo com normas estritas, o que adiciona uma camada extra de segurança para as grandes instituições.
3. Inovação Tecnológica
   A tecnologia avançada utilizadas pela Anchorage, como a multi-party computation e a integração de blockchains, fornece uma camada de segurança sem precedentes. Este nível de inovação tecnológica, aliado à segurança em criptomoedas, atrai instituições que procuram estar na vanguarda do mercado financeiro.
4. Integração e Alinhamento de Incentivos
   A Anchorage facilita a entrada de grandes instituições no ecossistema cripto sem comprometer os princípios fundamentais dos criptoativos. O alinhamento de incentivos permite que tanto as instituições quanto os novos participantes beneficiem da liquidez e da experiência que estas grandes entidades trazem.

Como a Anchorage Digital contribui para o ecossistema cripto?

A Anchorage Digital desempenha um papel crucial na integração das grandes instituições no ecossistema cripto, e isto traz vários benefícios ao mercado. Segundo Diogo Mónica, cofundador da Anchorage, a inclusão dessas entidades garante um aumento significativo da liquidez no mercado. A participação de instituições como Goldman Sachs, Visa, e PayPal introduz anos de experiência e confiança acumulados no setor tradicional.

A Anchorage ajuda a manter os ideais de cripto intactos ao assegurar que mesmo grandes instituições financeiras não podem modificar unilateralmente os códigos subjacentes das redes cripto. Ao contrário, estas organizações têm de operar dentro das regras já estabelecidas na blockchain. Este alinhamento de incentivos fortalece a rede e promove a segurança e imutabilidade dos criptoativos.

Além disso, a presença dessas entidades no espaço cripto incentiva mais investidores retalhistas a adotarem os criptoativos, aumentando a confiança global. Diogo Mónica destaca que a Anchorage serve de ponte entre o mundo financeiro tradicional e o novo universo dos criptoativos, beneficiando ambos os lados sem comprometer os valores fundamentais do mundo cripto.

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Quais são os desafios e críticas enfrentados pela Anchorage Digital?

• Perceção Pública
  Muitas pessoas veem a Anchorage Digital apenas como um banco e não compreendem a sua vertente tecnológica e inovadora. Há também uma crítica comum de que a empresa está a trazer grandes instituições financeiras para o mundo cripto, o que pode ser visto como contraditório aos ideais de descentralização.
• Complexidade do Mercado Cripto
  O mercado de criptoativos é complexo e volátil, o que dificulta a entrada de investidores novatos e aumenta o risco de fraudes. Esta complexidade é um desafio constante para garantir que os clientes compreendam os produtos e serviços oferecidos.
• Segurança Cibernética
  A Anchorage coloca grande ênfase na segurança, mas a proteção constante contra ameaças emergentes, como hackers e fraudes, permanece um desafio significativo. Isto é crucial para manter a confiança dos investidores.
• Regulamentação e Conformidade
  A conformidade com regulamentações rigorosas é uma obrigação que implica custos elevados e esforços contínuos para assegurar que as operações permanecem dentro das normas.
• Inovação vs. Conservadorismo
  Manter um equilíbrio entre a inovação tecnológica e os métodos tradicionais de segurança bancária pode ser um processo complexo e sujeito a críticas, especialmente ao tentar atrair tanto investidores tradicionais quanto novos participantes do mercado cripto.
• Atração de Talento
  Encontrar e reter talentos altamente qualificados em tecnologia e segurança é um desafio, à medida que a indústria de criptoativos continua a crescer e a competição por profissionais especializados aumenta.